mô phỏng Ponzi được biết đến như là hình thức lừa đảo đa dạng nhất hiện nay, đặc thù là trên lĩnh vực công nghệ số và tiền điện tử. Vậy mô hình lừa đảo Ponzi là gì? Làm sao để biết Công trình mà các bạn đầu tư có phải là mô hình Ponzi hay không? Sau đây coin68 sẽ giới thiệu chi tiết cho bạn đọc để phòng tránh.

mô hình Ponzi là gì?

mô phỏng Ponzi là một hình thức lừa đảo theo hình kim tự tháp. Trong ấy nhà đầu cơ cũ sẽ lừa nhà đầu cơ mới tham gia vào hệ thống. Số tiền đầu tư mới sẽ đóng vai trò là nguồn tiền trả lãi cho những nhà đầu tư trước đó. Do ko có bất kỳ lợi nhuận nào được sinh ra nên mô phỏng này sẽ sụp đổ khi áp lực trả lãi cao hơn nguồn tiền mới được đầu cơ vào.

lưu ý là một mô hình Ponzi có thể chỉ còn đó một trong hai nhân tố nhắc trên. Tuy vậy chúng thường còn đó cộng nhau để tăng sự quyến rũ đối với những nhà đầu cơ thiếu kinh nghiệm.

Tìm hiểu thêm về coinex lừa đảo

xuất xứ của mô hình Ponzi

mô phỏng ponzi được đặt tên theo tên lừa đảo Charles Ponzi hay Carlo Ponzi – người làm mô hình lừa đảo này trở thành nức danh. Mô phỏng ponzi bản tính bắt nguồn từ các tiểu thuyết Martin Chuzzlewit (1844) của Charles Dickens, Ponzi đã hiện thực hóa mô phỏng lừa đảo này và kiếm được đa dạng tiền tới mức mô hình này trở nên cực kỳ nổi tiếng ở Mỹ. Kế hoạch đầu cơ Trước tiên của Ponzi là sử dụng mã giảm giá quốc tế để tậu tem thư ở những đất nước có giá phải chăng rồi bán lại tem thư ở các nơi có giá đắt nên kiếm được lợi nhuận đồ sộ. Nhờ thành công Việc đầu tiên này mà Ponzi đã có tiền để thành lập “Công ty thương lượng chứng khoán (Securities Exchange Company” để kêu gọi đầu cơ. Tuy nhiên, tiền đúng ra được đầu cơ thì được chia lợi nhuận cho người cũ và tiền lãi cho bản thân ông ta. Mô hình lừa đảo này tồn tại đến năm 1920 thì sụp đổ do áp lực trả lãi đã vượt quá nguồn tiền đầu cơ mới.

biểu hiện nhận mặt mô phỏng Ponzi

Cam kết mang đến lợi nhuận cao rủi ro ít.

Lợi nhuận của các chương trình Ponzi cao bất thường mà ko có rủi ro nào. Một chương trình Ponzi thường cung ứng lợi nhuận khoảng 30% một tháng hay hơn 300% một năm. Đây là mức lợi nhuận sắp như chơi còn đó trên thực tại.

Lợi nhuận lâu bền bất kể thị trường biến động.

Do nguồn tiền của lợi nhuận bản chất lấy của những nhà đầu tư mới theo tỷ lệ có sẵn nên lợi nhuận của mô phỏng này luôn dài lâu bất chấp thị phần đi lên hay xuống. Tuy vậy một số mô phỏng Ponzi có thể làm fake tỷ lệ lợi nhuận biến động bỗng dưng để lừa nhà đầu tư, nhưng kể cả vậy thì chúng vẫn bền lâu hơn các hình thức đầu tư thực tiễn không ít.

Hình thức đầu tư được giữ kín hoặc thể hiện phức tạp

Để tăng cường độ uy tín cũng như tiện dụng lừa đảo những nhà đầu cơ thiếu kinh nghiệm. Một mô hình Ponzi thường được biểu lộ phức tạp hoặc cao cả như “đầu tư vào giao kèo tương lai”. &Ldquo;Giao dịch ngoại hối hận theo kỹ thuật xxx”. Hoặc thuần tuý hơn người sáng lập giữ bí mật về hình thức đầu tư mà ko giải thích cụ thể. Làm như vậy sẽ gây khó khăn cho việc kiểm chứng lợi nhuận trên thực tiễn.

Có hoả hồng phổ thông tầng(đa cấp)

Hình thức lừa đảo này phải có lượng lớn tiền đổ vào liên tiếp để duy trì hệ thống, mô hình này thường có hoả hồng hay ưu đãi cho việc giới thiệu người mới vào để mở mang quy mô đầu cơ. Vậy nên đa dạng người biết rõ là lừa đảo nhưng vẫn dụ dỗ người khác tham dự để hưởng huê hồng. Đa cấp rất khó phân biệt với tiếp thị kết liên nên thường nấp bóng tiếp thị kết liên để lừa đảo.

Xem thêm về cách đăng ký sàn huobi

một vài mô phỏng Ponzi lừa đảo nức tiếng tại Việt Nam

Việt Nam là một nước đang trên đà lớn mạnh kinh tế mạnh mẽ nhưng người dân chưa thiết bị đủ kiến thức tài chính cho mình nên phổ thông mô hình Ponzi đã lợi dụng điều này để lừa đảo người dân mà chúng ta thường được biết tới với tên gọi “đa cấp”.

1 vài mô hình Ponzi nức danh tại Việt Nam như Skyway, Crown 1, Saffron, kinh doanh thực phẩm chức năng…

Tổng kết

mô phỏng Ponzi và những biến thể của chúng khôn cùng phổ thông và khó ngừa, bạn và gia có thể bị dính vào mô hình lừa đảo này mà không phải hay biết nên trang bị kiến thức cho bản thân để phòng tránh là điều nên làm.

Cùng tham gia Sàn bitcoin uy tín để có nhiều thông tin hơn